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建立非法集资监测预警机制早发现早处置

http://www.988visa.com 发布时间:2021年03月03日 15:17 来源:网络整理

□ 法治日报全媒体记者 周芬棉

近年来非法集资案件逐年增加呈高发多发态势,面对严峻形势,国务院于2月10日发布《防范和处置非法集资条例》(以下简称《条例》),用新法遏制非法集资,保护当事人合法权益,《条例》自2021年5月1日起施行。

《条例》共四十条,分总则、防范、处置、法律责任和附则五章。《法治日报》记者日前采访国内多位知名法学专家,从非法集资的界定、行政处置、清退、大数据运用等多个角度详细解读《条例》之立法精神。

防范和处置任务仍艰巨

当前,非法集资、非法放贷、混业经营等各类非法金融活动案件连年上升。据金信网银监管科技研究院研究员郭锐介绍,2016年,非法金融活动案件是2511件,2017年是5052件,2018年5693件,2019年5888件,2020年6800件。其中尤以非法集资案件为甚。

专家认为,防范和处置非法集资(以下简称处非)是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程。据西南政法大学经济法学院副教授刘志伟介绍,最早对“非法集资”的界定源于1996年12月最高人民法院发布《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》,其后又相继发布了多个相关规范性文件。1998年国务院发布《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》,1999年央行颁布《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》,2010年最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,2011年最高人民法院《关于非法集资刑事案件性质认定问题的通知》。

虽然它们对于非法集资的界定在表述上不完全一致,但有一点是共同的,即“违法性”。《条例》明确,非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。

中央财经大学法学院教授郭华认为,对非法集资的界定还应当结合《条例》第十九条规定。即对设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金;以发行或者转让股权、债权,募集基金,销售保险产品,或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金等涉嫌非法集资的行为,应进行及时认定。

明确处非牵头部门权力

以往,只要一提起处置非法集资,就是刑事责任追究,但《条例》的精神却强调了政府部门应负的职责。

浙江大学光华法学院教授李有星说,《条例》明确了处非牵头部门拥有组织调查权和行政处置权。组织调查可采取的多种措施:有权进入涉嫌非法集资的场所进行调查取证,询问与被调查事件有关的单位和个人,要求其对有关事项作出说明,有权要求暂停集资行为和商事登记行为等。

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